Istniejemy po to, aby nasi Klienci podejmowali dobre decyzje finansowe. Zadaniem Doradcy Finansowego jest zbudowanie portfela produktów finansowych dostosowanego do sytuacji Klienta, jego indywidualnych celów finansowych oraz bieżącej sytuacji na rynku.
Budowanie oferty dostosowanej do sytuacji Klienta, odbywa się
przy udziale zaawansowanego narzędzia analitycznego Xelion SmartBox.
Jest to pierwsze na polskim rynku narzędzie do przeprowadzania
kompleksowej analizy osobistych finansów Klienta.
| |
Na podstawie rozmowy przeprowadzonej z Klientem Doradca Finansowy wprowadza do systemu SmartBox dane dotyczące jego celów finansowych, przewidywanego terminu ich realizacji oraz kwot, jakie muszą być zgromadzone. Na spotkaniu Doradca Finansowy ustala wraz Klientem strategię inwestycyjną dla każdego celu finansowego, biorąc pod uwagę planowany horyzont czasowy oraz profil inwestycyjny Klienta, a przede wszystkim jego potrzeby. Dane te wraz z informacją o sytuacji finansowej Klienta są wprowadzane do systemu SmartBox.
Propozycja portfela finansowego generowana przez SmartBox uwzględnia oprócz wyżej wymienionych czynników także takie parametry jak oszczędnościowy lub inwestycyjny charakter wpłat, wysokość inwestowanej kwoty oraz aktualne dane dotyczące poszczególnych produktów finansowych. Dobór produktów opiera się na rankingach uwzględniających zmiany wartości poszczególnych aktywów, ich rentowność, kursy walut oraz inne wskaźniki finansowej oceny aktywów, w tym wskaźniki związane z oceną ryzyka.
W celu optymalizacji kosztów inwestycji, przed przedstawieniem propozycji portfela produktów Klientowi Doradca Finansowy bierze pod uwagę również bazę produktów finansowych dotychczas posiadanych przez Klienta. Nad optymalnym dopasowaniem koncepcji produktowej czuwa zespół menedżerów produktów Xelion oraz eksperci zarządzający portfelami w ramach towarzystw funduszy inwestycyjnych.
Ostateczną decyzję dotyczącą wyboru konkretnych rozwiązań finansowych, podejmuje Klient na podstawie rozmowy z Doradcą Finansowym.