Doradca Finansowy świadczy usługi:

• zgodnie z powszechnie obowiązującymi przepisami prawa oraz wiążącymi go umowami, przepisami i procedurami Xelion,
• w poczuciu odpowiedzialności, zgodnie z posiadanymi kompetencjami i wiedzą fachową,
• z całą rzetelnością, sumiennością i starannością,
• z zachowaniem w tajemnicy wszelkich informacji, w posiadanie których wszedł podczas wykonywania czynności pośrednictwa na podstawie Umowy,
• przestrzegając zakazu wykorzystywania informacji, o których mowa powyżej, dla celów innych niż świadczenie usług na rzecz Xelion.

Identyfikacja Doradcy Finansowego

Doradca Finansowy rozpoczynając spotkanie z Klientem powinien okazać:

• pełnomocnictwo udzielone przez Xelion,
• zaświadczenie z Gminy potwierdzające dokonanie wpisu do Ewidencji Działalności Gospodarczej,
• odpis z Krajowego Rejestru Sądowego (KRS) Xelion (kopię poświadczoną za zgodność z oryginałem przez radcę prawnego Xelion).

Dodatkowo, w przypadku oferowania produktów Banku, Doradca powinien przedstawić:

• upoważnienie Banku do wykonywania czynności bankowych,
• odpis z KRS Banku (kopię poświadczoną za zgodność z oryginałem przez radcę prawnego Banku),
• pełnomocnictwo udzielone przez Bank.

Obrót gotówkowy

Doradca Finansowy nie przyjmuje gotówki – wszelkie inwestycje są realizowane tylko poprzez przelewy bankowe.
Pełnomocnictwo Klienta dla Doradcy Finansowego

Doradca Finansowy Klienta nie może być ustanowiony Pełnomocnikiem do rachunku/rejestru Klienta.
Realizacja dyspozycji

W celu realizacji dyspozycji Klient nie powinien przekazywać, a Doradcy Finansowemu nie wolno przyjmować:

• dokumentów/dyspozycji podpisanych „in blanco”,
• żadnych haseł lub kodów PIN, a w szczególności:

- kodu PIN lub hasła do Serwisu Klienta,
- karty kodów jednorazowych do Serwisu,
- kodu PIN do karty Maestro.

Adres korespondencyjny i do wysyłki na potrzeby Serwisu i karty Maestro

Adresem do wysyłki na potrzeby Serwisu (PIN i karty kodów jednorazowych) i karty Maestro (oraz PIN-u) nie może być adres Placówki Xelion lub Doradcy Finansowego.

Adresem korespondencyjnym nie może być adres Doradcy Finansowego i nie powinien być to adres Placówki Xelion.
Weryfikacja telefoniczna

W trosce o bezpieczeństwo środków Klientów Xelion wprowadził telefoniczną weryfikację niektórych operacji.

Weryfikacja telefoniczna dokonywana jest przez konsultanta TeleXelion ze zleceniodawcą operacji. Konsultant najpierw zadaje pytania dotyczące osoby, z którą rozmawia, w celu potwierdzenia jej tożsamości, a następnie prosi o potwierdzenie szczegółów transakcji.

Weryfikacją telefoniczną są objęte:

• Przelewy - niektóre zlecenia przelewów (o większej wartości) na rzecz osób trzecich składane za pośrednictwem Doradcy Finansowego lub Serwisu,
• Pełnomocnictwa – wszystkie pełnomocnictwa do rachunków Xelion oraz każde pierwsze pełnomocnictwo udzielane przez mocodawcę temu pełnomocnikowi w zakresie pozostałych produktów inwestycyjnych.
• Odkupienia jednostek/tytułów uczestnictwa, jeżeli środki z odkupienia są kierowane na inny niż Xelion, rachunek Uczestnika Funduszu.

Komunikacja pocztą elektroniczną

W trosce o zachowanie bezpieczeństwa i poufności Państwa danych osobowych i finansowych (np. dane adresowe, wysokość salda, itp.) prosimy, aby w komunikacji za pomocą poczty elektronicznej nie umieszczać tych danych. Dane zawarte w nieszyfrowanej korespondencji elektronicznej są narażone na dostęp osób nieuprawnionych.