Powstaliśmy po to, aby ludzie mogli
podejmować dobre decyzje finansowe
Zadzwoń do nas
MIFID
MIFID |
 |
 |
 |
|
Informacja o Xelion. Doradcy Finansowi Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie („Xelion”) i świadczonych usługach Informacja opracowana w wykonaniu obowiązków wynikających z § 4 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 3 kwietnia 2009 r. w sprawie postępowania podmiotów prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa (Dz. U. Nr 62 poz. 507). MiFID, skrót od Markets in Financial Instruments Directive (Dyrektywa w sprawie rynków instrumentów finansowych), to dyrektywa wydana przez Parlament i Radę Unii Europejskiej, której podstawowym celem jest ochrona inwestorów, wzrost konkurencyjności w sektorze usług finansowych oraz zwiększona przejrzystość rynku kapitałowego. Na gruncie prawa polskiego, w związku z implementacją dyrektywy MiFD, dokonano m.in. zmiany ustawy o funduszach inwestycyjnych i na jej podstawie Minister Finansów wydał w dniu 3 kwietnia 2009 r. Rozporządzenie w sprawie postępowania podmiotów prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa (Dz. U. Nr 62 poz. 507), (zwane dalej „Rozporządzeniem”). Xelion, na zlecenie i na rzecz funduszy inwestycyjnych otwartych, specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, funduszy zagranicznych (fundusze inwestycyjne), świadczy usługi pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa, przyjmuje i przekazuje dyspozycje oraz zlecenia Klientów dotyczące nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa wyłącznie do funduszu inwestycyjnego. Xelion świadczy usługi pośrednictwa w sposób i w zakresie wynikającym przede wszystkim z Prospektów Informacyjnych funduszy inwestycyjnych. Usługa pośrednictwa jest wykonywana, przy pomocy Doradców Finansowych, będących przedsiębiorcami pozostającymi w stosunku cywilno-prawnym z Xelion, umocowanych do przyjmowania oświadczeń woli Klientów związanych z przystąpieniem i uczestnictwem w funduszu inwestycyjnym. Świadcząc usługę pośrednictwa Doradca Finansowy proponuje Klientowi wypełnienie Testu odpowiedniości sprawdzającego, czy fundusze inwestycyjne są dla niego inwestycją odpowiednią. Xelion, w zakresie wybranych funduszy, których aktualna lista dostępna jest na stronie internetowej www.xelion.pl, świadczy na rzecz osób fizycznych usługę „Zlecenia telefoniczne dla osób fizycznych”. Xelion świadczy usługi pośrednictwa na podstawie zezwolenia na pośredniczenie w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych i specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych wydanego przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) w dniu 25 marca 2003 r. (Decyzja Nr DFI/W/4031-40-1-779/2003). Zlecenia nabycia i odkupienia jednostek/tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych przyjmowane są za pośrednictwem Doradców Finansowych. W związku ze świadczeniem usługi pośrednictwa, Xelion świadczy na rzecz swoich Klientów również usługi nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego, o których mowa w § 26 Rozporządzenia a także usługi doradcze w odniesieniu do innych produktów finansowych (nieodpłatne doradztwo inwestycyjne). Usługa nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego jest wykonywana, przy pomocy Doradców Finansowych, którzy wykonują czynności związane ze świadczoną przez Xelion usługą. W celu świadczenia tej usługi Doradca Finansowy proponuje Klientowi wypełnienie Testu adekwatności sprawdzającego wiedzę, doświadczenie, horyzont inwestycyjny, oraz poziom akceptacji ryzyka przez Klienta oraz formularza Informacji o Aktywach Finansowych w celu ustalenia sytuacji finansowej Klienta. Usługa nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego dotyczy funduszy inwestycyjnych, Indywidualnych Kont Emerytalnych (opartych na funduszach inwestycyjnych), lokat strukturyzowanych, niektórych produktów ubezpieczeniowych związanych z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym (UFK) /Lista umów ubezpieczenia na życie, w ramach których składka inwestowana jest w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe objęte usługą nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego, dostępna jest na stronie internetowej www.xelion.pl/ oraz wyboru określonych strategii inwestycyjnych w ramach umów o zarządzenie portfelem w skład którego wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych (umowa o zarządzanie portfelem), /ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe, lokaty strukturyzowane i umowy o zarządzanie portfelem nie są objęte przepisami Rozporządzenia/ (zwanych dalej łącznie produktami inwestycyjnymi) i polega na opracowywaniu i przekazywaniu Klientowi wskutek przeprowadzonej analizy, pisemnej rekomendacji nabycia lub zbycia określonych jednostek/tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych lub zawarcia umowy o prowadzenie IKE/umowy na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi/umowy lokaty strukturyzowanej/umowy o zarządzanie portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych, z uwzględnieniem potrzeb inwestycyjnych, horyzontu inwestycyjnego i sytuacji finansowej klienta oraz poziomu akceptacji ryzyka związanego z inwestycją. Świadczenie usługi nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego jest wyłączone w odniesieniu do Klientów nabywających produkty ubezpieczeniowe związane z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym ze składką regularną, dla których nie został dotychczas ustalony profil inwestycyjny. W przypadku odmowy wypełnienia formularza Informacji o Aktywach Finansowych, usługa nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego świadczona jest wyłącznie w ograniczonym zakresie, tj. rekomendacja udzielana przez Doradcę Finansowego przyjmuje formę ustną i może obejmować wyłącznie powstrzymanie się od zawarcia transakcji, której przedmiotem ma być produkt inwestycyjny, ze względu na jej wpływ na portfel inwestycyjny Klienta w odniesieniu do profilu inwestycyjnego Klienta ustalonego na podstawie Testu adekwatności (rekomendacja negatywna). Powyższe nie dotyczy sytuacji, w której Klient odmawiając wypełnienia formularza Informacji o Aktywach Finansowych zrezygnuje ze świadczenia na jego rzecz usługi nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego, korzystając tym samym wyłącznie z usługi pośrednictwa świadczonej przez Xelion. Usługa nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego świadczona przez Xelion nie obejmuje rekomendacji zmiany/przebudowy portfela inwestycyjnego Klienta w sytuacji zmiany wartości aktywów zapisanych w rejestrze w przypadku tytułów uczestnictwa funduszu zagranicznego, spowodowanej zmianą wartości waluty obcej a także w przypadku zmiany polityki inwestycyjnej funduszu inwestycyjnego oraz nie uwzględnia ryzyka rynkowego i rozliczeniowego, walutowego, podatkowego oraz kredytowego związanego z inwestycjami w fundusze inwestycyjne. Usługa nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego świadczona przez Xelion, obejmuje rekomendacje w zakresie optymalnego dla danego Klienta doboru inwestycji wyłącznie ze względu na udział instrumentów finansowych opartych na akcjach lub na instrumentach klasyfikowanych jako akcje w portfelu Klienta składającym się z jednostek/tytułów uczestnictwa funduszy, Indywidualnych Kont Emerytalnych (opartych na funduszach inwestycyjnych) a także niektórych ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, w które inwestowana jest składka Klienta w ramach umowy ubezpieczenia na życie. Pisemna rekomendacja opiera się na klasyfikacji funduszy inwestycyjnych opracowanej zgodnie z zasadami polityki inwestycyjnej poszczególnych funduszy inwestycyjnych zawartymi w prospektach informacyjnych tych funduszy (w przypadku UFK i lokat strukturyzowanych w odpowiednich regulaminach lub ogólnych warunkach umów) i polega na wskazaniu określonych funduszy/UFK/lokat strukturyzowanych mogących wchodzić w skład portfela inwestycyjnego Klienta zgodnego z jego profilem inwestycyjnym i jego sytuacją finansową oraz zaproponowaniu Klientowi dokonania odpowiednich transakcji w celu skonstruowania takiego portfela inwestycyjnego. Dobór strategii W przypadku Klientów posiadających rejestry wspólne (małżeńskie), usługa nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego świadczona jest jedynie na rzecz uczestnika (tj. nie jest świadczona na rzecz współuczestnika/współmałżonka w zakresie rejestru wspólnego) przy czym pisemna rekomendacja sporządzona na podstawie profilu inwestycyjnego ustalonego dla Klienta i danych przedstawionych w Informacji o Aktywach Finansowych, uwzględnia całość aktywów finansowych zgromadzonych w ramach rejestru wspólnego oraz ewentualnie w innych rejestrach Klienta, w których wskazany jest on jako uczestnik, wg informacji uzyskiwanych od instytucji finansowych współpracujących z Xelion. Xelion świadczy usługi nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego jedynie osobom fizycznym inwestującym w fundusze inwestycyjne, o ile nie działają w charakterze przedsiębiorcy. Na rzecz pozostałych Klientów Xelion świadczy wyłącznie usługi pośrednictwa w przyjmowaniu i przekazywaniu zleceń. Xelion nie świadczy usługi nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego Klientom Profesjonalnym, o których mowa w Rozporządzeniu. Xelion zapobiega powstawaniu sytuacji mogących powodować powstanie konfliktu interesów, pomiędzy interesem Klienta a interesem Xelion. W tym celu Xelion identyfikuje sytuacje mogące prowadzić do powstania konfliktu interesów lub ujawnia je podając do wiadomości Klientów. Szczegółowe informacje dotyczące zasad postępowania w przypadku powstania konfliktu interesów zostaną udostępnione na żądanie Klienta. Xelion udostępnia Klientom aktualne informacje oraz zapewnia możliwość komunikowania się za pośrednictwem Doradców Finansowych, placówek i strony internetowej www.xelion.pl, oraz w formie korespondencji na adres siedziby Xelion. Informacje o wszystkich kosztach i opłatach ponoszonych przez Klienta na rzecz funduszy inwestycyjnych i związanych ze świadczonymi usługami pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa funduszy, są ujęte w skrótach prospektów informacyjnych funduszy inwestycyjnych oraz w tabelach opłat i prowizji. Xelion nie pobiera od Klientów wynagrodzenia ani żadnych opłat z tytułu świadczenia usług pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa funduszy, przekazując jednocześnie Klientom informacje dotyczące wysokości prowizji pobieranych przez Xelion od funduszy inwestycyjnych w związku ze świadczeniem usługi pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa w rozbiciu na poszczególne pozycje. Reklamacje mogą być składane przez Klienta bezpośrednio pod adresem siedziby Xelion, w formie korespondencji papierowej przesyłanej na adres siedziby Xelion, korespondencji elektronicznej, bądź w formie zgłoszenia telefonicznego lub też za pośrednictwem Doradcy Finansowego. Odpowiedzi na reklamacje przekazywane są w formie pisemnej, o ile nie zostanie wskazana przez Klienta inna forma dla udzielenia odpowiedzi.
Xelion. Doradcy Finansowi Sp. z o.o.
Xelion. Doradcy Finansowi Sp. z o.o., ul. Puławska 107, VI p., 02-595 Warszawa Spółka należy do Grupy UniCredit, wpisanej do rejestru Grup Bankowych prowadzonego przez Bank Włoch.
|
Designed & Developed By WSI