Program Lokacyjny Nordea — Xelion. Doradcy Finansowi

Wraz z Nordea Polska Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie S.A. pragniemy przedstawić Ci ubezpieczenie inwestycyjne „Program Lokacyjny Nordea”.

Obszar działania Nordei obejmuje 19 krajów na świecie. W Polsce reprezentowana jest przez Nordea Bank Polska, Nordea Finance Polska, Nordea Powszechne Towarzystwo Emerytalne i Nordea Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie, które obsługuje od strony administracyjnej Program Lokacyjny Nordea.

Program Lokacyjny Nordea powstał z myślą o tych, którzy zainteresowani są jednorazową inwestycją w fundusze zapewniające potencjalnie wyższą stopę zwrotu niż tradycyjne lokaty bankowe. Program Lokacyjny Nordea to rozwiązanie umożliwiające pomnażanie kapitału przez alokację pieniędzy w fundusze o różnym stopniu ryzyka inwestycyjnego. Program ma charakter inwestycji średnio- lub długoterminowej, która daje możliwość lokowania pieniędzy w ramach szerokiej gamy dostępnych w ramach Programu funduszy. Program Lokacyjny Nordea to produkt typowo inwestycyjny, w którym funkcja ubezpieczeniowa została ograniczona do niezbędnego minimum, co pozwala jednocześnie wykorzystać zalety podatkowe niedostępne dla innych form oszczędzania takich jak lokaty czy fundusze inwestycyjne.

Wraz z Nordea Polska Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie S.A. przygotowaliśmy dla Ciebie produkt o zdecydowanie minimalnym i transparentnym poziomie opłat. Do wyboru są 3 wersje produktu (Program Lokacyjny Nordea 2-letni, 5-letni i 10-letni), różniące się wysokością alokowanej składki i opłat w zależności od okresu planowanej inwestycji. W Programie 10-letnim inwestowane jest 102% wpłaconej składki. Natomiast 2-letni Program umożliwia również dokonywanie dodatkowych wpłat w trakcie jego trwania oraz pełną elastyczność bez dodatkowych kosztów w dysponowaniu zgromadzonym kapitałem już po drugim roku.

Korzyści wynikające z Programu Lokacyjnego Nordea:

Dostęp do szerokiej gamy funduszy inwestycyjnych i możliwość dywersyfikacji jednej inwestycji w różne fundusze. Oferta obejmuje 35 funduszy, w tym: 22 zewnętrzne fundusze 6 towarzystw funduszy inwestycyjnych (Union Investment TFI S.A., Skarbiec TFI S.A., ING TFI S.A., BZ WBK AIB TFI S.A.) w tym 3 fundusze zagraniczne (HSBC, Schroders), 5 wewnętrznych funduszy Nordea zarządzanych przez Nordea Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A., 5 funduszy zagranicznych zarządzanych przez Nordea Investment Funds S.A. Luksemburg oraz 3 Portfele modelowe zarządzane przez Nordea Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A.

Fundusze dostępne w Programie Lokacyjnym Xelion, to:

Fundusze Rynku Pieniężnego	Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy (UFK) Gwarantowany Nordea - UniKorona Rynek Pieniężny
Fundusze Obligacji	UFK Bezpiecznego Inwestowania Nordea - UniKorona Obligacje Nordea - ING Obligacji Nordea Europejskich Papierów Dłużnych Wysokiej Rentowności
Fundusze Stabilnego Wzrostu	Nordea - ING Stabilnego Wzrostu Emerytura Plus Nordea - Skarbiec - III Filar Nordea – UniStoProcent Plus Nordea – Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu Nordea – UniStoProcent Bis
Fundusze Zrównoważone	UFK Zrównoważony Nordea - UniKorona Zrównoważony Nordea - ING Zrównoważony Nordea - Skarbiec - Waga Zrównoważony Nordea - Portfel Zrównoważony Nordea – Arka BZ WBK Zrównoważony Nordea – ING Budownictwa
Fundusze Aktywnej Alokacji	UFK Dynamiczny Nordea – UniAktywna Alokacja (95%)
Fundusze Akcji	UFK Akcji Nordea - UniKorona Akcje Nordea - ING Akcji Nordea - Skarbiec - Akcja Nordea – Arka BZ WBK Akcji Nordea – ING Selektywny
Fundusze Akcji Zagranicznych	UFK Nordea Europejskich Akcji Plus UFK Nordea Północnoamerykańskich Akcji Plus UFK Nordea Dalekowschodnich Akcji Plus Nordea Akcji Małych Spółek Skandynawskich Nordea – HSBC Akcji Azjatyckich z wyłączeniem Japonii Nordea – Schroders Nieruchomości
Fundusze inwestycji alternatywnych	Nordea – Schroders Surowcowy
Portfele funduszy	Nordea - Portfel Stabilnego Wzrostu Nordea - Portfel Zrównoważony Nordea - Portfel Agresywny

Brak opłat za zmianę funduszy oraz dokonywanie transferów w ramach Programu.
Odroczenie podatku dochodowego od zysku z inwestycji (tzw. „podatek Belki”) do momentu wypłaty środków.
W przypadku śmierci ubezpieczonego wypłacane świadczenie nie jest obciążone podatkiem od spadków i darowizn oraz jest wolne od zajęcia w drodze egzekucji sądowej w 75% jego wysokości (oprócz roszczeń alimentacyjnych)

Zobacz również:

	tak
	nie
	nie wiem