Informacja opracowana w wykonaniu obowiązków wynikających z § 4 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 3 kwietnia 2009 r. w sprawie postępowania podmiotów prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa (Dz. U. Nr 62 poz. 507)
MiFID, skrót od Markets in Financial Instruments Directive (Dyrektywa w sprawie rynków instrumentów finansowych), to dyrektywa Unii Europejskiej, której podstawowym celem jest ochrona inwestorów, wzrost konkurencyjności w sektorze usług finansowych oraz zwiększona przejrzystość rynku kapitałowego. Na gruncie prawa polskiego, w związku z implementacją dyrektywy MIFD, dokonano m.in. zmiany ustawy o funduszach inwestycyjnych i na jej podstawie Minister Finansów wydał w dniu 3 kwietnia 2009 r. Rozporządzenie w sprawie postępowania podmiotów prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa (Dz. U. Nr 62 poz. 507), (zwane dalej „Rozporządzeniem”).
Xelion, na zlecenie i na rzecz funduszy inwestycyjnych otwartych, specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, funduszy zagranicznych (fundusze inwestycyjne), świadczy usługi pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa, przyjmuje i przekazuje dyspozycje oraz zlecenia Klientów dotyczące nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa wyłącznie do funduszu inwestycyjnego.
Xelion świadczy usługi pośrednictwa w sposób i w zakresie wynikającym przede wszystkim z Prospektów Informacyjnych funduszy inwestycyjnych. Usługa pośrednictwa jest wykonywana, przy pomocy Doradców Finansowych, będących niezależnymi przedsiębiorcami, umocowanych do przyjmowania oświadczeń woli Klientów związanych z przystąpieniem i uczestnictwem w funduszu inwestycyjnym. Świadcząc usługę pośrednictwa Doradca Finansowy proponuje Klientowi wypełnienie Testu odpowiedniości sprawdzającego, czy fundusze inwestycyjne są dla niego inwestycją odpowiednią.
Xelion, w zakresie wybranych funduszy, których aktualna lista dostępna jest na stronie internetowej www.xelion.pl, świadczy na rzecz osób fizycznych usługę „Zlecenia telefoniczne dla osób fizycznych”.
Xelion świadczy usługi pośrednictwa na podstawie zezwolenia na pośredniczenie w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych i specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych wydanego przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd w dniu 25 marca 2003 r. (Decyzja Nr DFI/W/4031-40-1-779/2003).
Zlecenia nabycia i odkupienia jednostek / tytułów uczestnictwa funduszy przyjmowane są za pośrednictwem Doradców Finansowych.
W związku ze świadczeniem usługi pośrednictwa Xelion świadczy na rzecz swoich Klientów również usługi nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego, o których mowa w § 26 Rozporządzenia (nieodpłatne doradztwo inwestycyjne).
Usługa ta dotyczy funduszy inwestycyjnych i polega na opracowywaniu i przekazywaniu Klientowi pisemnej lub ustnej rekomendacji nabycia lub zbycia określonych jednostek/tytułów uczestnictwa funduszy, z uwzględnieniem potrzeb inwestycyjnych, horyzontu inwestycyjnego i sytuacji materialnej klienta oraz poziomu akceptacji ryzyka związanego z inwestycją. Rekomendacja może obejmować również powstrzymanie się od zawarcia transakcji dotyczącej funduszy inwestycyjnych.
Usługa nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego świadczona przez Xelion nie obejmuje rekomendacji zmiany/przebudowy portfela inwestycyjnego Klienta w sytuacji zmiany wartości aktywów zapisanych w rejestrze w przypadku tytułów uczestnictwa funduszu zagranicznego, spowodowanej zmianą wartości waluty obcej a także w przypadku zmiany polityki inwestycyjnej funduszu inwestycyjnego oraz nie uwzględnia ryzyka rynkowego i rozliczeniowego, walutowego oraz kredytowego związanego z inwestycjami w fundusze inwestycyjne. Usługa nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego świadczona przez Xelion, obejmuje rekomendacje w zakresie optymalnego dla danego Klienta doboru inwestycji wyłącznie ze względu na udział akcji lub instrumentów klasyfikowanych jako akcje w portfelach funduszy inwestycyjnych otwartych, Indywidualnych Kont Emerytalnych (opartych na funduszach inwestycyjnych). Rekomendacja opiera się na klasyfikacji funduszy inwestycyjnych opracowanej zgodnie z zapisami polityki inwestycyjnej poszczególnych funduszy inwestycyjnych opisanej w prospektach informacyjnych tych funduszy. Rekomendacja polega na wskazaniu funduszy lub grup funduszy przyporządkowanych do danego profilu inwestycyjnego Klienta.
Xelion świadczy usługi nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego jedynie osobom fizycznym inwestującym w fundusze inwestycyjne, o ile nie działają w charakterze przedsiębiorcy. Na rzecz pozostałych Klientów Xelion świadczy wyłącznie usługi pośrednictwa w przyjmowaniu i przekazywaniu zleceń. Xelion nie świadczy usługi nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego Klientom Profesjonalnym, o których mowa w Rozporządzeniu.
Usługa nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego jest wykonywana, przy pomocy Doradców Finansowych, którzy wykonują czynności pomocniczo-techniczne związane ze świadczoną przez Xelion usługą. Doradca Finansowy proponuje Klientowi wypełnienie Testu adekwatności sprawdzającego wiedzę, doświadczenie, horyzont inwestycyjny, sytuację finansową oraz poziom akceptacji ryzyka przez Klienta.
Xelion zapobiega powstawaniu sytuacji mogących powodować powstanie konfliktu interesów, pomiędzy interesem Klienta a interesem Xelion. W tym celu Xelion identyfikuje sytuacje mogące prowadzić do powstania konfliktu interesów lub ujawnia je podając do wiadomości Klientów. Szczegółowe informacje dotyczące zasad postępowania w przypadku powstania konfliktu interesów zostaną udostępnione na żądanie Klienta.
Xelion udostępnia Klientom aktualne informacje oraz zapewnia możliwość komunikowania się za pośrednictwem Doradców Finansowych, placówek i strony internetowej www.xelion.pl, oraz w formie korespondencji na adres siedziby Xelion. Informacje o wszystkich kosztach i opłatach ponoszonych przez Klienta na rzecz funduszy inwestycyjnych i związanych ze świadczonymi usługami pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa funduszy, są ujęte w skrótach prospektów informacyjnych funduszy inwestycyjnych oraz w tabelach opłat i prowizji. Xelion nie pobiera od Klientów wynagrodzenia ani żadnych opłat z tytułu świadczenia usług pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa funduszy.
Reklamacje mogą być składane przez Klienta bezpośrednio pod adresem siedziby Xelion, w formie korespondencji papierowej przesyłanej na adres siedziby Xelion, korespondencji elektronicznej, bądź w formie zgłoszenia telefonicznego lub też za pośrednictwem Doradcy Finansowego. Odpowiedzi na reklamacje przekazywane są w formie pisemnej, o ile nie zostanie wskazana przez Klienta inna forma dla udzielenia odpowiedzi.
Korespondencję należy kierować na adres siedziby Spółki:
Xelion. Doradcy Finansowi Sp. z o.o.
ul. Puławska 107 VI p.
02-595 Warszawa
tel. (22) 565 44 00
fax. (22) 565 44 01
Infolinia 0-801 370 370
e-mail: kontakt@xelion.pl
www.xelion.pl
Xelion. Doradcy Finansowi Sp. z o.o., ul. Puławska 107, VI p., 02-595 Warszawa
KRS 0000061809, Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie XIII Wydział Gospodarczy KRS
kapitał zakładowy: 60 050 000 zł, NIP 725-14-09-492
Spółka należy do Grupy UniCredit, wpisanej do rejestru Grup Bankowych prowadzonego przez Bank Włoch.