Celem inwestycyjnym IPOPEMA Benefit 3 FIZAN jest wzrost wartości aktywów funduszu w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz realizuje swój cel inwestycyjny poprzez inwestowanie przede wszystkim w zabezpieczone dłużne papiery wartościowe emitowane przez spółki, których głównym przedmiotem działalności jest udzielanie pożyczek pieniężnych podmiotom prowadzącym działalność gospodarczą lub osobom fizycznym, świadczenie usług faktoringu, leasingu lub nabywanie wierzytelności.
Zarządzającym portfelem IPOPEMA Benefit 3 FIZAN jest CVI Dom Maklerski sp. z o.o., któremu IPOPEMA TFI S.A. zleciło na podstawie umowy zarządzanie portfelem inwestycyjnym funduszu.
IPOPEMA Benefit 3 FIZAN jest funduszem inwestycyjnym zamkniętym aktywów niepublicznych w rozumieniu ustawy z dnia 27 maja 2004 roku o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi, emitującym wyłącznie certyfikaty inwestycyjne, które będą oferowane w drodze oferty publicznej oraz będą dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym lub wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu.
SZCZEGÓŁOWE INFORMACJE O OFERCIE
* *Towarzystwo zrezygnowało z pobierania opłaty manipulacyjnej za wykup Certyfikatów Inwestycyjnych Funduszu w stosunku do Certyfikatów Inwestycyjnych serii A, E, H, K, L, M, N, O, P, Q, R, S, T, U, W, X, Y, Z, AA, AB, AC, AD, AE, AF, AG, AH, AI, AJ, AK, AL, AM, AN, AO, AP, AR, AS AT, AU, AW, AX, AY, AZ, AAA, AAB, AAC, AAD, AAE, AAF, AAG, AAH, AAI, AAJ, AAK, AAL, AAM, AAN, AAO, AAP oraz AAR.
DOKUMENTY INFORMACYJNE
- dokument Informacyjny Certyfikatów Inwestycyjnych Serii AAO
- dokument zawierający kluczowe informacje (KID)
- informacja dla klienta
- tabela opłat
- materiał marketingowy
- Statut funduszu
Dokumenty dotyczące Funduszu i Oferty dostępne są na stronie internetowej IPOPEMA TFI S.A.
JAK ZŁOŻYĆ ZAPIS?
| Jesteś klientem DI Xelion? | Nie jesteś kllientem DI Xelion? | |
|
|
|
|
|
lub odwiedź nasz |
||
RYZYKA
Fundusz (Emitent) nie gwarantuje osiągnięcia celu inwestycyjnego oraz nie zapewnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami, a strata finansowa nie jest objęta systemem rekompensat lub gwarancji dla inwestorów. Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z wysokim ryzykiem utraty części, zaś w skrajnych przypadkach nawet całości zainwestowanych środków.
Przed podjęciem decyzji o inwestycji w certyfikaty inwestycyjne IPOPEMA Benefit 3 FIZAN inwestor powinien dokonać wnikliwej analizy czynników ryzyka oraz pozostałych informacji zawartych w Dokumencie Informacyjnym Certyfikatów Inwestycyjnych serii AAO Funduszu. Wystąpienie któregokolwiek z czynników ryzyka może mieć istotnie negatywny wpływ na działalność i sytuację finansową funduszu, a w konsekwencji na cenę certyfikatów inwestycyjnych. Spadek ceny rynkowej certyfikatów inwestycyjnych może spowodować, że inwestor poniesie stratę równą wartości inwestycji w fundusz lub jej części.
IPOPEMA Benefit 3 FIZAN może lokować aktywa w instrumenty niepłynne i trudne w wycenie. Historyczne notowania funduszu mogą nie dać pełnej informacji o jego rzeczywistym poziomie ryzyka.
Wybrane czynniki ryzyk:
- Ryzyko specyficzne związane z polityką inwestycyjną Funduszu: Fundusz jest funduszem typu dłużnego, którego strategia inwestycyjna zakłada lokowanie co najmniej aktywów przede wszystkim w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa, które nie posiadają ratingu inwestycyjnego nadanego przez uznane agencje ratingowe. Inwestycje te, z uwagi na charakter emitentów, obarczone są istotnym ryzykiem kredytowym, tj. ryzykiem częściowej lub całkowitej utraty zainwestowanego kapitału i braku spłaty zobowiązań przez emitentów. W związku z powyższym, pomimo iż co do zasady obligacje są postrzegane przez typowego inwestora jako względnie bezpieczna klasa aktywów, należy wskazać, że inwestycje Funduszu, a tym samym inwestycja w certyfikaty inwestycyjne, charakteryzuje się wyższym ryzykiem inwestycyjnym niż fundusze obligacji skarbowych.
- Ryzyko płynności (dotyczące lokat): W związku z faktem, że co najmniej 80% wartości Aktywów Funduszu musi być lokowane w aktywa niepubliczne, występuje ryzyko znacznego ograniczenia płynności lokat Funduszu, co może przekładać się na ceny uzyskiwane na rynku w przypadku konieczności sprzedaży papierów wartościowych lub udziałów spółek niepublicznych będących przedmiotem lokaty Funduszu, w szczególności w przypadku sprzedaży w warunkach wymuszonych. W przypadku papierów wartościowych notowanych, niskie obroty na giełdzie lub rynku, na którym dokonywany jest obrót tymi papierami, mogą uniemożliwiać lub znacząco utrudniać dokonanie zakupu lub sprzedaży dużego pakietu papierów wartościowych w krótkim czasie bez znacznego wpływu na cenę. Sytuacja ta może prowadzić do wahań i spadków wartości certyfikatów inwestycyjnych Funduszu.
- Ryzyko stopy procentowej: Ryzyko stopy procentowej przejawia się w zmianie cen dłużnych instrumentów finansowych lub inwestycji, których rentowność jest pośrednio zależna od wysokości i zmian stóp procentowych w Polsce lub kraju, na który Fundusz posiada ekspozycję. Zmiany poziomu stóp procentowych, mogą wpływać na możliwość osiągnięcia celu inwestycyjnego Funduszu.
- Ryzyko wykupu certyfikatów Inwestycyjnych: Fundusz dokonuje wykupu certyfikatów inwestycyjnych na żądanie uczestnika w liczbie wskazanej w statucie Funduszu. Niniejsze ryzyko polega na tym, że w przypadku gdy łączna realizacja zgłaszanych przez uczestników żądań wykupu certyfikatów inwestycyjnych spowodowałaby przekroczenie limitu, o którym mowa w statucie Funduszu, liczba certyfikatów inwestycyjnych objęta żądaniami wykupu zostanie proporcjonalnie zredukowana w odniesieniu do każdego żądania wykupu. Może zatem dojść do sytuacji, w której żądanie wykupu certyfikatów inwestycyjnych złożone przez uczestnika Funduszu nie zostanie w pełni zrealizowane.
- Ryzyko walutowe: Fundusz może inwestować na rynkach zagranicznych, a także w papiery wartościowe denominowane, indeksowane lub oparte o instrumenty bazowe wyrażone w walutach obcych, co eksponuje Fundusz na czynnik ryzyka jakim jest poziom kursów walutowych. Wahania kursu złotego względem walut obcych mogą przekładać się na wahania wyrażonych w złotych cen takich papierów wartościowych, co z kolei może prowadzić do wahań oraz spadków wartości certyfikatów inwestycyjnych.
- Ryzyko wyceny, w tym błędnej wyceny Aktywów Funduszu: Lokaty nienotowane na Aktywnym Rynku, stanowiące co najmniej 80% Aktywów Funduszu, wyceniane są w oparciu o adekwatne w chwili wyceny modele. Może się zdarzyć, że cena możliwa do osiągnięcia na rynku w przypadku sprzedaży takich lokat będzie inna od wyceny modelowej, co wpływać będzie na zmianę wartości certyfikatów inwestycyjnych Funduszu. W pewnych okolicznościach, może to również skutkować dokonaniem błędnej wyceny Aktywów Netto Funduszu.
Szczegółowe informacje w zakresie ryzyka, jakie jest związane z inwestowaniem w instrumenty finansowe, w tym certyfikaty inwestycyjne, są dostępne w dokumencie Informacje o Domu Inwestycyjnym Xelion sp. z o.o. i świadczonych usługach (znajdziesz go na www.xelion.pl/regulaminy-i-informacje).
________________________________________________
Niniejsza informacja dotyczy oferty certyfikatów inwestycyjnych serii AAO IPOPEMA Benefit 3 Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego Aktywów Niepublicznych ma charakter wyłącznie reklamowy i stanowi informację handlową. Informacja nie stanowi oferty ani zaproszenia do nabycia instrumentów finansowych. Informacja nie stanowi świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego ani informacji rekomendujących lub sugerujących strategię inwestycyjną lub rekomendacji w rozumieniu Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady UE NR 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie nadużyć na rynku. Informacja nie może stanowić podstawy do podjęcia decyzji inwestycyjnej.
Certyfikaty oferowane są na warunkach i zgodnie z zasadami emisji Certyfikatów Inwestycyjnych Funduszu opisanymi w Dokumencie informacyjnym z dnia 6 lipca 2026 r., sporządzonym na podstawie art. 1 ust. 4 lit. db) i ust. 5 lit. ba) Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/1129 z dnia 14 czerwca 2017 r. w sprawie prospektu, który ma być publikowany w związku z ofertą publiczną papierów wartościowych lub dopuszczeniem ich do obrotu na rynku regulowanym oraz uchylenia dyrektywy 2003/71/WE („Dokument Informacyjny”). Zapisy na Certyfikaty będą przyjmowane przez członków konsorcjum dystrybucyjnego. DI Xelion pełni funkcję członka konsorcjum dystrybucyjnego.
Informacje o funduszu, zasadach uczestnictwa w funduszu, emisji, czynnikach ryzyka, kosztach i opłatach, a także zasadach nabycia certyfikatów inwestycyjnych oraz inne informacje istotne dla inwestorów, zawarte są w dokumentach prawnych, tj. w statucie funduszu, Dokumencie Informacyjnym, w Informacji dla klienta dostępnych w postaci elektronicznej w sieci Internet na stronach internetowych towarzystwa - IPOPEMA TFI S.A. (www.ipopematfi.pl). Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej dotyczącej nabycia certyfikatów inwestycyjnych w funduszu należy zapoznać się dokumentami prawnymi, które zawierają informacje niezbędne do oceny inwestycji oraz wskazują ryzyka, koszty i opłaty..