Akceptowany przez Ciebie poziom ryzyka nie jest wysoki

Powinieneś poważnie zastanowić się zanim zainwestujesz środki w najbardziej ryzykowne instrumenty finansowe. W przeciwnym razie narażasz się na straty, które mogą być dla Ciebie problemem. 

Udział funduszy akcyjnych w Twoim portfelu nie powinien przekroczyć 20%. Warto, abyś zastanowił się nad wyborem funduszy "absolutnego zwrotu", ponieważ oferują one większe bezpieczeństwo i mniejszy zakres wahań wartości jednostki.

Znacząca większość Twojego portfela powinna składać się z funduszy rynku pieniężnego oraz funduszy obligacyjnych, w tym obligacji zamiennych lub obligacji korporacyjnych, które pozwalają na osiąganie zysków powyżej lokat bankowych jednocześnie oferując duże bezpieczeństwo środków.

Należy przy tym mieć na uwadze, że fundusze inwestycyjne nie gwarantują realizacji założonych celów inwestycyjnych ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Inwestor musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części ulokowanych w instrumentach finansowych środków.

Pełna informacja o instrumentach finansowych i ryzykach z nimi związanych dostępna jest w dokumencie „Informacja o instrumentach finansowych oraz o ryzykach związanych z inwestowaniem w te instrumenty finansowe".

Pamiętaj - jest to profil orientacyjny, wskazany na podstawie bardzo ograniczonych danych i pozwalający uzyskać  jedynie ogólny pogląd na kwestię akceptacji ryzyka. Jedynie spotkanie z Doradcą Xelion i przeprowadzenie pełnego badania może dać wiarygodną odpowiedź na pytanie "jakim jestem inwestorem?" i stać się podstawą do zbudowania odpowiedniego portfela inwestycyjnego.

Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem. DI Xelion informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją. Inwestowanie w instrumenty finansowe oznacza możliwość utraty części lub całości pierwotnie zainwestowanych środków.